AML Forum 2023: Las tendencias en la era digital

Este jueves 23 de noviembre celebramos la 23ª edición de AML Forum, la cita anual donde se examinan las principales novedades normativas y las Best Practices para adaptar los procedimientos en PBC/FT a las nuevas exigencias regulatorias.

El blanqueo de capitales (AML) es un delito que consiste en ocultar o disfrazar el origen ilícito de dinero. Se trata de una actividad que puede tener graves consecuencias para la sociedad, ya que permite a los delincuentes financiar actividades ilícitas, como el terrorismo, el narcotráfico y la corrupción.

AML: Nuevos desafíos y oportunidades

En la era digital, el auge de las tecnologías ha facilitado a los delincuentes blanquear dinero de forma más rápida y eficiente. El uso de criptomonedas y otras monedas digitales permite a los delincuentes realizar transacciones anónimas y difíciles de rastrear.

Algunos de los desafíos a los que se enfrenta el AML en la era digital son:

La complejidad de las transacciones digitales: Estas transacciones pueden ser complejas y difíciles de rastrear, ya que se puede realizar a través de múltiples cuentas y plataformas, dificultando la identificación del origen del dinero.
El anonimato de las transacciones digitales: Las tecnologías digitales, como las criptomonedas, permiten a los delincuentes realizar transacciones anónimas. Esto dificulta la identificación de los delincuentes y la investigación de los delitos de blanqueo de capitales.
La sofisticación de los delincuentes: Los delincuentes se están volviendo cada vez más sofisticados en sus métodos de blanqueo de capitales. Están utilizando las tecnologías digitales para ocultar sus actividades y dificultar su detección.

Sin embargo, el AML también ofrece nuevas oportunidades. Las nuevas tecnologías pueden utilizarse para mejorar la detección y prevención del blanqueo de capitales. Algunas de las oportunidades que ofrece son:

La mejora de la detección y prevención: Se pueden utilizar las tecnologías para mejorar la detección y prevención del blanqueo de capitales. El uso de la inteligencia artificial y el análisis de datos puede ayudar a las empresas a identificar actividades sospechosas.
La reducción de los costes: Las tecnologías digitales pueden ayudar a reducir los costes asociados al AML. Por ejemplo, el uso de la automatización puede ayudar a las empresas a agilizar los procesos y reducir la necesidad de recursos humanos.
La mejora de la transparencia: También permiten ayudar a mejorar la transparencia de las transacciones financieras, previniendo el blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas.

Ejemplos de tecnologías digitales para combatir el AML

El blanqueo de capitales es un delito que sigue siendo una amenaza importante para la sociedad. Las empresas y las autoridades deben trabajar juntas para aprovechar estas oportunidades y combatir el blanqueo de capitales de forma eficaz.

La inteligencia artificial puede utilizarse para analizar grandes cantidades de datos financieros en busca de patrones sospechosos, como por ejemplo las transacciones que se realizan a través de múltiples cuentas o que se producen en países con altos niveles de corrupción.
El uso del análisis de datos para detectar transacciones inusuales que son muy elevadas o que se producen fuera del horario habitual para un cliente o para un sector en particular.
El uso de la tecnología blockchain para rastrear las transacciones de forma segura y transparente permite a las empresas a identificar transacciones que son sospechosas de blanqueo de capitales.

AML Forum

La nueva edición de AML Forum promete ser un evento único que te brindará la oportunidad de analizar el alcance de las medidas recogidas en el nuevo paquete legislativo de la Comisión Europea sobre AML/CFT y conocer el nuevo papel y las responsabilidades del ‘compliance officer’ en materia de PBC/FT de la EBA.

¡Descubre todas las claves para AML Forum 2023!🙌🏼

¿Te lo vas a perder?

23 de noviembre